Aspectele reglementării juridice în sectorul bancar: experiența internațională

Abstract

În lucrarea dată este analizată experiența internațională în reglementarea juridică a sectorului bancar. Actualitatea acestei teme de cercetare reiese din realitatea cu care se confruntă întregul sistem financiar-bancar mondial. Scopul lucrării constă în cercetarea situației în sectorul financiar-bancar mondial în baza analizei reglementării juridice a acestui sector. În procesul de elaborare a prezentei lucrări au fost utilizate următoarele metode: analiza comparativă, analiza juridică, sinteza, analiza logică. Sunt prezentate rezultatele celor mai importante iniţiative globale pentru o reglementare mai eficientă a sistemului financiar-bancar mondial: înăsprirea prevederilor Directivei Uniunii Europene „privind piețele instrumentelor financiare” (МiFIDDirective), Legea Dodd-Frank pentru reforma Wall-Street și Legea privind Protecția Consumatorilor, Cerinţele faţă de nivelul de capital potrivit Acordului Basel III și Legea americană privind disciplina fiscală cu privire la proprietarii de conturi din străinătate (FATCA).

The international experience in financial-banking sector regulation is analyzed in the paper. The actuality of this research topic proceeded from the reality facing the entire global financial-banking system. The purpose of this work is to research the situation on the global banking sector based on the analysis of legal regulation. In the process of developing this work were used the following methods: comparative analysis, legal analysis, synthesis, logical analysis. The results of the most important global initiatives to regulate more effectively the global financial-banking system are presented, such as: The Markets in Financial Instruments Directive (МiFIDDirective), The Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, Regulatory Capital Reform under Basel III and The Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA).